Como fazer o controle financeiro de uma empresa

O controle financeiro é essencial para o sucesso de uma empresa. A falta de gestão financeira pode levar a problemas graves, como dificuldades para pagar fornecedores, juros de empréstimos e até mesmo falência. 

Por isso, é importante que os empresários saibam como lidar com as finanças do negócio.

Gerenciar os recursos de uma empresa pode parecer complicado, mas é fundamental para manter as contas em dia e garantir a sobrevivência do negócio. Com as estratégias adequadas, é possível acompanhar o fluxo de caixa, reduzir custos e identificar oportunidades de investimento.

Neste artigo, vamos mostrar como fazer o controle financeiro de uma empresa de forma eficiente e organizada. Com essas dicas, você poderá garantir a saúde financeira do seu negócio e evitar problemas no futuro.

Por que o controle financeiro é importante para a empresa?

Antes de tudo, é preciso entender  o que é e por que o controle financeiro é tão importante para uma empresa. Essa estratégia consiste no processo de gerenciar e monitorar as finanças de uma empresa, visando garantir sua saúde financeira e maximizar seus lucros. 

Esse processo envolve a análise e registro de todas as receitas e despesas da empresa, organização das contas a pagar e a receber, projeções financeiras, monitoramento de receitas e despesas e identificação de oportunidades de investimento.

Ele é uma atividade essencial para qualquer empresa, independentemente do seu tamanho ou segmento de atuação, isso porque ele permite que você:

• Saiba exatamente quanto dinheiro a empresa tem disponível;
• Controle os gastos e evite desperdícios;
• Faça projeções e planeje o futuro da empresa;
• Identifique oportunidades de investimento;
• Evite problemas com fornecedores, juros e dívidas;
• Mantenha a saúde financeira da empresa.

Em resumo, o controle financeiro é uma das principais ferramentas para garantir a estabilidade e o sucesso do seu negócio.

Como fazer o controle financeiro da empresa?

Agora que você sabe por que o controle financeiro é importante, vejamos como fazer isso na prática. 

Separamos algumas dicas que vão ajudar você a gerenciar as finanças da sua empresa eficientemente.

Registre todas as receitas e despesas

O registro de todas as receitas e despesas é um processo essencial para o controle financeiro eficiente de uma empresa. Esse registro permite que os gestores tenham uma visão clara e precisa das finanças da empresa, o que é fundamental para a tomada de decisões estratégicas.

A escolha do método de registro dependerá do tamanho da empresa e da complexidade das suas operações. Algumas boas práticas para esses registros são:

• Registre todas as transações financeiras;
• Categoria as transações;
• Defina um método de registro;
• Registre em tempo real;
• Faça backups desses registros;
• Identifique pontos de melhoria.

Organize as contas a pagar e a receber

Outro aspecto fundamental para fazer o controle financeiro de uma empresa  é organizar as contas a pagar e a receber. O nome do processo é intuitivo: essa atividade consiste em listar, a rigor, todas as contas a serem liquidadas pela empresa em um determinado período e todas as receitas esperadas para o mesmo período.

Com essa organização, é possível ter uma visão clara do fluxo de caixa da empresa, permitindo que o empresário saiba exatamente quanto dinheiro a empresa tem disponível e quais são os compromissos a serem honrados.

Para isso, é preciso listar todas as contas a pagar, como aluguel, salários, fornecedores, impostos e outras despesas, bem como as receitas esperadas, como vendas a prazo, recebíveis de cartão de crédito e outras fontes de receita.

Faça um planejamento financeiro

O planejamento financeiro é fundamental para garantir a saúde econômica e a evolução patrimonial do negócio. Com ele, é possível projetar lucros e dividendos futuros da empresa, identificar oportunidades de investimento e evitar inadequações que possam comprometer a gestão do capital de giro.

Algumas ações que irão melhorar o seu controle financeiro, são: 

• Faça um levantamento dos custos e despesas da empresa;
• Estime a receita mensal e anual do negócio;
• Defina metas financeiras e estabeleça prazos para alcançá-las;
• Analise a situação financeira atual da empresa e identifique possíveis problemas;
• Crie um orçamento para controlar as despesas e evitar gastos desnecessários;
• Estabeleça um plano de investimentos para o negócio;
• Faça projeções financeiras a longo prazo;
• Mantenha registros financeiros precisos e atualizados;
• Revise periodicamente o planejamento financeiro e faça ajustes, se necessário;
• Considere contratar um consultor financeiro para obter orientação profissional.

Reduza custos

A redução de custos é um desafio constante para as empresas, especialmente em momentos de instabilidade econômica. 

É importante entender que reduzir custos não significa apenas cortar despesas aleatoriamente, mas sim identificar os gastos que não agregam valor ao negócio.

Para isso, é necessário avaliar cuidadosamente todas as áreas da empresa e identificar possíveis oportunidades de contenção de custos – sejam operacionais ou tributários –, a fim de otimizar o método para fazer o controle financeiro de uma empresa.

Essas oportunidades podem incluir a renegociação de contratos com fornecedores, a utilização de tecnologias mais eficientes e a otimização de processos internos. 

Faça um controle de estoque

O controle de estoque é importante para garantir que a empresa tenha os produtos necessários para atender à demanda dos clientes, sem desperdícios ou perdas. 

Além disso, ele ajuda a evitar gastos desnecessários com a compra de materiais que já estão disponíveis no estoque. Algumas boas práticas para um bom controle de estoque inclui: 

• Utilização de um software de gestão de estoque;
• Realização de inventários periódicos;
• Utilizar códigos de barras ou QR codes para facilitar o registro de produtos;
• Estabelecer um sistema de FIFO (First In, First Out);
• Definir um estoque mínimo para cada produto e estabelecer um sistema de reposição automática;
• Realizar análises de demanda para prever as necessidades de estoque;
• Monitorar as tendências do mercado e ajustar o estoque de acordo;
• Fazer parcerias com fornecedores para ter um acesso mais rápido aos produtos e evitar atrasos nas entregas;
• Treinar a equipe responsável pelo estoque para que eles possam registrar as informações corretamente e evitar erros.

Esteja sempre atualizado

Fazer o controle financeiro de uma empresa demanda estar atualizado. Isso significa, também,  estar atento aos avanços tecnológicos e às novas ferramentas disponíveis para otimizar os processos do negócio.

Aqueles que se mantêm informados e se adaptam às mudanças têm mais chances de se destacar no mercado e conquistar uma posição de liderança. 

Além disso, estar atualizado pode ser uma fonte de inspiração e ideias para inovar e diferenciar o negócio dos concorrentes. Para se manter atualizado, é importante participar de eventos do setor, ler publicações especializadas, acompanhar as redes sociais e conversar com outros profissionais do ramo.

Dessa forma, os empresários podem ampliar sua visão de mercado e encontrar novas oportunidades para crescer e se desenvolver.

Ferramentas para fazer o controle financeiro da empresa

Para facilitar o controle financeiro da sua empresa, existem diversas ferramentas disponíveis no mercado. Algumas delas são:

Planilhas eletrônicas

As planilhas eletrônicas são opções gratuitas bastante úteis para fazer o controle financeiro da empresa.

Elas permitem registrar todas as receitas e despesas, organizar as contas a pagar e a receber, fazer projeções financeiras e monitorar o fluxo de caixa.

Softwares de gestão financeira

Os softwares de gestão financeira são uma opção mais completa e profissional para fazer o controle financeiro da empresa.

Eles permitem fazer todas as atividades relacionadas ao gerenciamento financeiro de modo automatizado, além de oferecer recursos como emissão de Notas Fiscais, controle de estoque e geração de relatórios financeiros.

Aplicativos para smartphones

Existem diversos aplicativos para smartphones que ajudam na gestão financeira da empresa. Existem diversas marcas no mercado, com funcionalidades diversas, que devem ser analisadas cautelosamente por um profissional contábil, a fim de se escolher aquela que melhor se adequa às necessidades de sua empresa. 

Eles permitem registrar as despesas e receitas em tempo real, controlar o fluxo de caixa e fazer projeções financeiras.

Esperamos que a partir da leitura desse texto, você tenha entendido como fazer um controle financeiro empresarial!

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